logo

Что делать при блокировке банковского счета?

14 августа, 2025

Блокировка банковского счета — ситуация, с которой может столкнуться любой клиент банка. Причины могут быть разными — от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК рекомендует действовать оперативно, чтобы восстановить доступ к средствам.

Возможные причины блокировки:

  • подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы)

  • блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга)

  • технический сбой или ошибка в системе банка

  • неправильный ввод ПИН-кода

  • истечение срока действия карты

  • задолженность по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам

  • жалобы на возможное использование счета в мошеннических целях

Что делать, если счет заблокирован:

  • проверьте уведомления в мобильном приложении банка — возможно, причина указана там

  • свяжитесь с банком через колл-центр или посетите отделение

  • уточните, какие действия нужны для восстановления доступа

  • проверьте наличие задолженностей через eGov.kz или кабинет налогоплательщика

  • при необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств

  • если банк не предпринимает мер, подайте жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка

Как снизить риск блокировки:

  • не используйте личный счет для предпринимательской деятельности

  • заранее уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях

  • следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов

  • регулярно проверяйте наличие задолженностей и погашайте их вовремя