Блокировка банковского счета — ситуация, с которой может столкнуться любой клиент банка. Причины могут быть разными — от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК рекомендует действовать оперативно, чтобы восстановить доступ к средствам.
Возможные причины блокировки:
-
подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы)
-
блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга)
-
технический сбой или ошибка в системе банка
-
неправильный ввод ПИН-кода
-
истечение срока действия карты
-
задолженность по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам
-
жалобы на возможное использование счета в мошеннических целях
Что делать, если счет заблокирован:
-
проверьте уведомления в мобильном приложении банка — возможно, причина указана там
-
свяжитесь с банком через колл-центр или посетите отделение
-
уточните, какие действия нужны для восстановления доступа
-
проверьте наличие задолженностей через eGov.kz или кабинет налогоплательщика
-
при необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств
-
если банк не предпринимает мер, подайте жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка
Как снизить риск блокировки:
-
не используйте личный счет для предпринимательской деятельности
-
заранее уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях
-
следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов
-
регулярно проверяйте наличие задолженностей и погашайте их вовремя